Unterschied zwischen NRE und NRO

NRE gegen NRO

Personen mit NRI -Status (nicht ansässige Inder) können bei der Eröffnung eines Bankkontos in Indien zwischen zwei Optionen wählen. Jeder NRI, der an der Eröffnung eines Bankkontos bei einer indischen Bank interessiert ist. Die grundlegendste Verwendung dieser Konten ist die Geldrückführung von der Übersee -Bank des Einzelnen.

Ein NRE-Konto ist ein nicht ansässiges externes Bankkonto, das von Rupien nachgelassen wurde. Es kann sich um ein Spar-, aktuelles oder ein festes Einzahlungskonto handeln und wird durch Einzahlung von Geld (Fremdwährung) zum Zeitpunkt der Eröffnung eröffnet. Dies kann in Notizen oder durch Verwendung der Schecks des Reisenden durchgeführt werden. Mittel in diesem Konto können in ein anderes Land gesendet werden.

Ein nicht ansässiges gewöhnliches Konto (NRO) ist das übliche Bankkonto, das jedoch von einem indischen Staatsangehörigen eröffnet wird, der im Ausland ein nicht ansässiger Indianer (NRI) werden möchte. Dieses Konto entspricht den meisten vom NRE -Konto angebotenen Dienste, aber jede Rückführung, die über dieses Konto durchgeführt wird.

Das Konto öffnen

Ein NRE -Konto kann einzeln oder gemeinsam mit einem anderen NRI geöffnet werden, ohne dass die Mittel in einer frei konvertierbaren Währung übertragen werden. Ein NRO -Konto kann jedoch auch gemeinsam für Rupie -Transaktionen ohne Genehmigung geöffnet werden, aber ein gemeinsames Konto kann von einem NRI mit einem Bewohner eröffnet werden.

Welche Mittel können von beiden Kontoen gehalten und zurückgezogen werden?

Überseeüberweisungen oder lokale Mittel, die zu einem NRI gehören, der ihm geschickt wird, kann stattdessen seinem NRE gutgeschrieben werden, oder Mittel könnten von einem anderen in Indien gehaltenen NRE -Konto übertragen werden. NRE -Konten erlauben nur Fremdwährungseinlagen und nicht Rupien, obwohl Rupieabhebungen von diesem Konto zulässig sind.
Das NRO wird Mittel halten, die nicht im Ausland gesendet werden können. Ein NRO -Konto ermöglicht jedoch sowohl Fremdwährungs- als auch Rupie -Einlagen, aber Abhebungen sind nur bei Rupien vorliegen.

Steuern auf Zinsen verdient

Die auf einem NRO -Konto verdienten Zinsen sowie auf den Kreditguthaben dieses Kontos werden auf der Grundlage der Steuerklasse des Kontoinhabers besteuert. Die auf einem NRE -Konto aufgenommenen Zinsen sind jedoch ausschließlich von der Einkommensteuer sowie von Vermögenssteuer befreit, die ansonsten für die Kreditguthaben des Kontos erhoben würden. Auch Bargeldgeschenke auf dieses Konto ziehen keine Steuern an.

Transfers

Die Mittel können von einem NRE auf ein NRO -Konto übertragen werden, aber die Übertragung der Fonds von einem NRO auf ein NRE ist nicht zulässig. Sobald eine Überweisung in ein NRO von einem NRE-Konto durchgeführt wurde.

Zusammenfassung:
Ein NRE ist ein nicht ansässiges externes Konto, während ein NRO ein nicht ansässiges ordentliches Konto ist. Beide Optionen sind für NRIs verfügbar.

Ein NRE -Konto kann gemeinsam von zwei NRIs eröffnet werden, während ein gemeinsamer NRO einen NRI und einen Bewohner benötigt.

Ein NRE ermöglicht nur Fremdwährungseinlagen und Rupienabhebungen, während ein NRO sowohl Fremdwährungs- als auch Rupie -Einlagen ermöglicht, jedoch nur Rupie -Abhebungen.

Ein NRO -Konto erhält steuerpflichtige Zinsen, während Zinsen und Kreditguthaben auf einem NRE -Konto überhaupt nicht besteuert werden.

Eine NRE -zu -NRO -Fondsübertragung ist möglich, während eine NRO -zu -NRE -Übertragung nicht zulässig ist.