Differenz zwischen dem Fonds des Arbeitnehmervorsorge und dem Fonds für öffentliche Vorsorge

Fonds für Arbeitnehmervorsorge gegen öffentliche Vorsorgefonds

Der Provident Fund kann als finanzielle Unterstützung definiert werden, die nach dem Ruhestand als Altersbetrag für die Person, die die Beiträge aus seinem Gehalt oder anderen Investitionen während der Zeit, in der sie angestellt war, die Beiträge geleistet hat, definiert werden. Sie sind von zwei verschiedenen Typen; Provident Fund, der als PF oder als EPF, Mitarbeiter des Provident Fund und als öffentlicher Provident Fund bezeichnet wird, der als PPF bezeichnet wird. Ein Vorsorgefonds ist im Grunde genommen ein Plan, um nach dem Pensionierung finanzielle Sicherheit zu gewährleisten. Diese Mittel sind in Indien bereitgestellt.
EPF (Mitarbeiterprovidents)

Ein Fonds für Mitarbeiter des Providents ist ein Fonds für Personen, die in einem Unternehmen beschäftigt sind. Jedes Unternehmen mit 20 oder mehr Mitarbeitern ist verpflichtet. Ein EPF soll einen Beitrag von 12 Prozent des Gehalts des Einzelnen, des DA und des Barwerts für jede Art von Lebensmittelgeld haben. Der Beitragsprozentsatz wird vom indischen Arbeitsrecht festgelegt. Der Arbeitgeber muss ebenfalls einen Beitrag von 12 Prozent leisten, aber der Arbeitnehmer kann sich entscheiden, mehr als 12 Prozent beizutragen.

Der Zinssatz für das EPF wurde auf 9 erhöht.5 Prozent für das Jahr 2010-11. Die akkumulierte Menge des EPF ist nach der Pensionierung oder nach einem Rücktritt zurückzahlen. Es ist an den Erben nach dem Tod des Kontoinhabers zu zahlen. In Fällen, wenn der Mitarbeiter seinen Job ändert, wird das EPF an das derzeitige Unternehmen übertragen. Der Rückzug des Fonds ist steuerfrei, wenn jemand seit fünf oder mehr Jahren gearbeitet hat. Wenn jedoch nicht fünf Jahre abgeschlossen sind, wird die Auszahlung besteuert, jedoch nicht bei Beendigung eines Jobs aufgrund kranker Gesundheit. Der Mitarbeiter kann einen Grenzabzug von 100.000 Rupien gemäß Abschnitt 80C berechnen. Kredite können auf ein EPF übernommen werden, und es kann vorzeitig für die Ehe einer Tochter zurückgezogen und nur ein Haus kaufen.

PPF (Public Provident Fund)
Ein öffentlicher Vorsorgefonds ist für alle. Es wurde von der Zentralregierung begonnen und der Fonds ist freiwillig. Es ist für jeden, der bereit ist, ihre Finanzen für die Zukunft oder nach dem Ruhestand zu sichern. Es ist sowohl für Angestellte als auch für jemanden, der nicht angelegt ist. Ein PPF kann von Menschen eröffnet werden, die auch kein Einkommen verdienen. Es ist sehr wichtig für Menschen, die selbstständig sind, zum Beispiel Anwälte, Ärzte, Geschäftsleute, Freiberufler usw. Dieser Fonds arbeitet unter der State Bank of India und India Post. Das PPF. Der einzige Unterschied besteht. Der Mindestbetrag, der pro Jahr hinterlegt werden muss, beträgt 500 Rs und das Maximum beträgt 70.000 Rs. Der Zinssatz für einen PPF beträgt 8 Prozent pro Jahr. In einem PPF ist der angesammelte Betrag nach einer Zeit von 15 Jahren zurückzahlen. Eine Fünfjahresverlängerung wird auch angegeben, wenn sie ausgewählt werden. Bei Fälligkeit muss keine Steuer gezahlt werden. Es kann einen Limitabzug von 100.000 Rs gemäß Abschnitt 80C berechnen können. Man kann vom dritten bis sechsten Jahr der Eröffnung des Kontos einen Kredit auf dem PPF aufnehmen. Der Darlehensbetrag kann 25 Prozent der Finanzen auf dem Konto betragen. Fünfzig Prozent des Saldos können am Ende des vierten Geschäftsjahres zurückgezogen werden.

Zusammenfassung:

1.Ein EPF ist für Angestellte; Ein PPF ist für alle Menschen, egal ob angelegt, nicht angelegt, nicht verdienen, selbstständig usw.
2.Zwölf Prozent des Grundgehalts müssen vom Arbeitnehmer abgezogen werden, und der Arbeitgeber muss für den EPF einen gleichen Betrag zahlen. Der Mindestbetrag beträgt 500 Rs und das Maximum beträgt 70.000 Rs pro Jahr.
3.Ein EPF ist nach der Pensionierung zurückzahlen; PPFs sind nach 15 Jahren zurückzahlen.